Tipps für das Ausfüllen der Steuererklärung

Das komplexe Schweizer Steuersystem mit kantonalen Unterschieden überfordert viele. Professionelle Services wie Taxea.ch kombinieren digitale Effizienz mit Expertenberatung. Verschiedene Pakete verfügbar. Profis vermeiden teure Fehler, finden alle Abzüge und sparen oft mehr als sie kosten.

Schuldzinsen sind bis 50.000 CHF plus Vermögenserträge steuerlich abziehbar - auch Kreditkarten und Privatkredite. Indirekte Hypotheken-Amortisation kann steuerlich vorteilhaft sein. Ausnahmen: Leasing nicht abziehbar, manche Kantone schliessen Baukreditzinsen aus.

Vorzeitige Steuerzahlung bringt kantonale Vorzugzinsen, die früher attraktiver als Sparzinsen waren. Heute konkurrieren wieder steigende Bankzinsen mit diesem Steuer-Trick. Individuelle Vergleichsrechnung notwendig, da Sparkonto-Zinsen teilweise besser sind als Vorzugzinsen.

In der Schweiz sind Dividenden von Aktien und ETF steuerpflichtig, Kursgewinne aber steuerfrei - ausser bei gewerbsmässigem Handel. Anleger können Depotgebühren und Verwaltungskosten abziehen, nicht aber Kauf-/Verkaufsgebühren. Steueroptimale Anlagestrategie entwickeln.

Parteispenden und Mitgliederbeiträge sind steuerlich absetzbar: Bund bis 10.400 CHF, kantonal von 5.000 CHF (Freiburg) bis 21.100 CHF (St. Gallen verheiratet). Alle Parteien gleichberechtigt. Kombiniert mit Bund ergeben sich Abzüge bis 31.500 CHF jährlich möglich.

Gemeinnützige Spenden sind bis zu 20% des Nettoeinkommens steuerlich absetzbar (Bundessteuer + meiste Kantone). Neuenburg nur 5%, Jura 10%, Basel-Landschaft unbegrenzt. Mindestspende meist 100 CHF. Mit strategischer Planung massive Steuern sparen und Gutes tun.

Kinderabzüge variieren stark zwischen Kantonen: von 3.000 bis 25.000 CHF pro Kind. Auch volljährige Kinder in Ausbildung berechtigen zum Abzug. Getrennte Eltern können Abzüge fair aufteilen. Zusätzlich gibt es in vielen Kantonen automatische Steuergutschriften für Familien.

Pensionskassen-Einkäufe sind vollständig steuerlich abziehbar und werden später zu reduzierten Sätzen besteuert - wie bei der Säule 3a. Voraussetzung ist eine solide, gut finanzierte Pensionskasse. Bei schwachen Kassen drohen Verluste trotz Steuervorteilen.

Die Säule 3a bietet doppelte Steuervorteile: Einzahlungen sind vollständig abziehbar und das Guthaben ist vermögenssteuerfrei. Mehrere 3a-Konten helfen gegen hohe Steuerprogression bei Auszahlung. Maximum ausschöpfen und clever planen für maximale Ersparnis.